Fra efterlevelse til reel effekt – hvordan udvikler vi et robust og datadrevet FCP?

Finanstilsynet

Finanstilsynet indleder med en introduktion til AMLA (The Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Authority) og dets rolle i den kommende regulering, herunder hvordan EU-myndigheden er opbygget, og hvordan arbejdet med de nye regler skrider frem. Finanstilsynet sætter desuden fokus på, hvad virksomheder allerede nu bør være opmærksomme på i perioden frem mod, at AML-pakken træder i kraft.

Finanstilsynet gennemgår de konkrete ændringer i regelsættet, og deltagerne får indsigt i, hvor og hvordan kravene udvikler sig, samt hvordan virksomheder bedst kan holde sig opdateret og navigere i et regulatorisk landskab under forandring. I den forbindelse belyses også, hvordan Finanstilsynet arbejder i relation til AMLA.

Finanstilsynet giver desuden et indblik i deres aktuelle prioriteringer, og hvordan tilsynet selv forbereder sig på de kommende krav. Dette inkluderer refleksioner over, hvilke områder, der potentielt vil blive ændret i tilsynspraksis fremadrettet.

Afslutningsvis præsenterer Finanstilsynet gennemgående observationer fra sektoren i forhold til den nuværende efterlevelse af FCP-kravene. Her fremhæves de væsentligste – og ofte gennemgående – udfordringer, som går på tværs af institutioner, og som har stor betydning for både kvaliteten og effekten af indsatsen mod finansiel kriminalitet.

Danske Bank

I dette indlæg beskriver Danske Bank, hvordan banken gør sig klar til den nye AML pakke fra EU.

I indlægget har Danske Bank fokus på praktiske greb, herunder hvordan de har arbejdet med interne gap analyser, compliance roadmap og klargøring til det nye regulatoriske landskab.

Gennem dette indlæg vil deltagerne få et overordnet billede af, hvordan en stor bank i Danmark gør sig klar til ny lovgivning, samtidig med at banken kommer med anbefalinger til, hvad andre virksomheder selv kan gøre for at være klædt bedst muligt på til den nye AML pakke.

NSK / ODIN

Med over 20 års erfaring i politiet som blandt andet efterforsker, med efterretningsarbejde og politiets samarbejde andre myndigheder og private virksomheder, vil Mike Johansen fortælle om det aktuelle trusselsbillede, hvor politiet blandt andet udfordres af fragmenteringen af betalingslandskabet med nye digitale banktjenester. 

NSK er sekretariat for ODIN, som er et af de steder politiet har mulighed for at belyse mulige kriminelle forhold (hvidvask, terrorfinansiering og fjernovergreb). ODIN er et offentlig privat samarbejdet mellem relevante myndigheder og private i Danmark.

Implement Consulting Group
Fremtidens kundekendskab – hvordan AI kan styrke kvalitet og effektivitet

Den nye AML-forordning skærper kravene til de oplysninger, der skal indhentes og vurderes i forbindelse med onboarding af nye kunder. KYC-oplysninger danner samtidig et vigtigt fundament for en række øvrige processer i banker, herunder bl.a. risikoscoring, transaktionsovervågning og risikostyring.

I dag er mange KYC-processer præget af manuelle arbejdsgange, som ud over at være tidskrævende kan føre til, at vurderinger foretages forskelligt fra person til person. Herudover kan utilstrækkelig datakvalitet skabe unødvendigt mange falsk positive alarmer i TM og betyde, at kunder risikoklassificeres forkert eller på et utilstrækkeligt grundlag.

I dette oplæg sætter Implement fokus på, hvordan AI kan bidrage til mere effektive processer, bedre datakvalitet og mere ensartede vurderinger. Samtidig ser vi på, hvordan AI kan understøtte en mere risikobaseret anvendelse af bankers ressourcer, så indsatsen målrettes dér, hvor risikoen og kompleksiteten er størst.

Få inspiration til, hvordan AI kan skabe værdi i arbejdet med KYC og AML – både i onboardingprocessen og i de efterfølgende kontrol- og risikoprocesser.