AI i transaktionsovervågning

Kampen mod hvidvask bliver mere kompleks for hvert år. Transaktionsvolumener vokser, kriminelle metoder udvikler sig, og de regulatoriske krav skærpes med den nye AML-pakke fra EU. Samtidig viser Finanstilsynets første inspektioner et mønster, der går igen på tværs af sektoren, og hvor transaktionsovervågningen ikke er systematisk nok, klassificeringen af alarmer ikke er konsistent, og dokumentationen af beslutningsgrundlaget ikke holder, når tilsynet kigger nærmere. 

Det efterlader mange finansielle virksomheder i et svært krydsfelt. På den ene side et stigende antal alarmer der kræver behandling. På den anden side begrænsede compliance-ressourcer og et voksende krav om, at hver eneste beslutning kan dokumenteres, begrundes og reproduceres – ikke blot over for intern revision, men over for Finanstilsynet. 

Den manuelle sagsbehandling, som mange finansielle virksomheder stadig baserer sig på, er simpelthen ikke skalérbar i det regulatoriske landskab, vi bevæger os ind i. 

Det er her AI ændrer ligningen. 

På dette webinar viser vi, hvordan AI kan transformere transaktionsovervågning og alarmhåndtering fra en ressourcetung manuel proces til en struktureret, evidensbaseret og fuldt sporbar arbejdsgang. Vi tager udgangspunkt i en konkret "evidence-first" tilgang, hvor AI ikke erstatter den menneskelige vurdering, men sikrer, at sagsbehandleren altid har det rigtige grundlag at træffe beslutningen på. 

Vi viser dette i en live demonstration, hvor du med egne øjne ser, hvordan en AI-agent håndterer en hvidvaskalarm fra screeninghit til færdigt SAR-udkast – i realtid og med fuldt dokumenteret evidensspor. 

Når et screeninghit opstår, indhenter en AI-agent automatisk KYC-data, ejerstruktur og reel ejer, tjekker PEP- og sanktionslister og matcher kundens adfærd mod det forventede mønster. Den analyserer transaktionshistorik, højrisikolande, interne noter og scorer mistanken op mod virksomhedens egne politikker og risikotærskler. Resultatet er en struktureret notering med kilder, tidsstempler og dokumenteret logik – et forslag til næste skridt og et færdigt SAR-udkast klar til menneskelig gennemgang. Alt logges automatisk med fuld versionering og et komplet evidensspor. 

Den nye AML-pakke stiller skærpede krav til netop dette – dokumentation, datakvalitet og systematisk overvågning. Finansielle virksomheder, der allerede har en struktureret og sporbar tilgang til transaktionsovervågning, vil stå markant stærkere i mødet med de kommende krav og det intensiverede tilsynsfokus. 

Det får du bl.a. ud af at deltage 

• Se en live demonstration af, hvordan AI håndterer en hvidvaskalarm fra screeninghit til færdigt SAR-udkast 
• Oplev, hvordan AI automatisk indhenter KYC-data, tjekker PEP- og sanktionslister og matcher mod forventet kundeadfærd 
• Få et konkret indblik i, hvordan AI genererer en struktureret notering med kilder, tidsstempler og dokumenteret beslutningslogik 
• Se, hvordan et fuldt internt revisorspor bygges automatisk op gennem hele sagsprocessen uden manuel dokumentation 
• Oplev i praksis, hvordan AI frigør compliance-kapacitet ved at løfte de manuelle og tidskrævende dele af transaktionsovervågningen 

Hvem bør deltage? 

Konkret er webinaret relevant for: 

• Ledelse og bestyrelse – der skal forstå strategiske og regulatoriske konsekvenser af AI i compliance-kontekst 
• Hvidvask-ansvarlige og AML-specialister – der arbejder med transaktionsovervågning og ønsker indsigt i, hvad AI reelt kan og ikke kan 
• Compliance-chefer og CCO'er – der skal balancere regulatoriske krav med operationel effektivitet 
• CRO'er og risikochefer – der arbejder med det samlede risikobillede på tværs af IT, operationel risiko og finansiel kriminalitet 
• CISO'er og IT-direktører – der skal sikre at AI-løsninger lever op til kravene i DORA og øvrig IT-regulering 
• Jurister og fagpersoner – der rådgiver om hvidvasklovgivning, AML-pakken og regulatoriske forpligtelser 
• Alle der interesserer sig for hvidvaskområdet – kunderådgivere eller andre der har brug for inspiration.